Конвертируемый заем
Convertible Note - один из первых инструментов долгового финансирования стартапов, получивший широкое распространение в венчурной среде.
Конвертируемый заем – это форма краткосрочного долга, который конвертируется в акции на заранее определенных условиях. В сущности, инвесторы выдают денежные средства стартапу в рамках предпосевного или посевного раунда инвестиций.
Компания может либо вернуть заем с процентами, либо предоставить инвесторам долю в капитале компании в соответствии с суммой вложений и условиями позже, когда она успеет вырасти.
Конвертируемый заем – это форма краткосрочного долга, который конвертируется в акции на заранее определенных условиях. В сущности, инвесторы выдают денежные средства стартапу в рамках предпосевного или посевного раунда инвестиций.
Компания может либо вернуть заем с процентами, либо предоставить инвесторам долю в капитале компании в соответствии с суммой вложений и условиями позже, когда она успеет вырасти.
ansagan@mostfund.vc
Ансаган Шаяхмет
Наши контакты
Telegram: @shayakhmet_a
Ответы на частые вопросы
Конвертируемые займы выдаются на гибких условиях, выгодных как для стартапов, так и для инвесторов. Они предоставляют стартапам доступ к финансированию, когда обычные кредиты недоступны из-за отсутствия обеспечения, а инвесторам — возможность увеличить свои инвестиции и вернуть их в установленный срок.
Да, льготный период может быть предоставлен для оплаты основного долга в конце срока займа, и все условия рассматриваются индивидуально для каждого заемщика.
Основное отличие заключается в том, что конвертируемый займ предоставляет не только денежные средства, но и право на конвертацию этих средств в уставный капитал компании, в то время как обычный кредит предоставляет только финансирование.
Конвертация займа — это возможность преобразовать часть или всю сумму займа в доли (акции) компании. Это может быть выгодно для заемщиков при привлечении дополнительного капитала или изменении владельческой структуры.
Конвертируемый займ может быть погашен не только денежными средствами, но и путем конвертации в уставный капитал компании, в отличие от обычного кредита, который требует погашения денежными средствами.
В случае конвертируемого займа, заемщик и кредитор делят некоторые риски и защищаются от них путем предоставления права на конвертацию займа в уставный капитал, что отсутствует в обычных кредитах.
В соответствии с нормами Международного финансового центра Астаны (МФЦА), Private Company MOST Investment Limited имеет право на использование традиционных инструментов венчурного капитала, широко применяемых в мировой практике. Это включает в себя возможность структурирования сделок с использованием долговых инструментов, таких как конвертируемые инструменты.
Конвертируемая нота, предлагаемая MOST Ventures, является юридическим документом, который представляет собой краткосрочный заем, конвертируемый в капитал компании или погашаемый с начисленными процентами на заранее установленных условиях.
Лицензия: AFSA-A-LA-2021-0007 от 18.03.2021 г.
Конвертируемая нота, предлагаемая MOST Ventures, является юридическим документом, который представляет собой краткосрочный заем, конвертируемый в капитал компании или погашаемый с начисленными процентами на заранее установленных условиях.
Лицензия: AFSA-A-LA-2021-0007 от 18.03.2021 г.